FXとは？初心者が知っておきたいFX基礎知識を徹底解説！
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送る「将来のために投資をしておいた方がいいかも！」
そう思っている方は、きっと多くいらっしゃるでしょう。
最近は、投資や資産形成という言葉をよく耳にするようになりました。
投資には、いろいろな方法がありますが、その中の1つにFXがあります。
FXとはどのようなものか、ご存知でしょうか？
「ギャンブルで危険だ」というマイナスのイメージを持たれている方もいると思いますが、FXは、仕組みを知っておけば、決して危険なものではありません。
FXに関する漠然とした不安を払拭するため、まずはFXの概要について知ることから始めましょう。
この記事では、「FXとは何か」という疑問に答えるため、概要から、メリット・デメリット等、FXについての基礎知識を説明します。
FXとは
まずは、「FX」そのものから解説していきます。
FXとは、「Foreign Exchange」を省略した言葉です。
日本語に訳すと、「外国為替取引」という意味になります。
「外国為替取引」とは、簡単に説明すると、外国の通貨を買ったり売ったりして、為替の差で利益を得ることです。
私たち日本人は、普段の日本国内の生活では、日本円を使います。
スーパーの買い物や家賃の支払い、日本円を持ち歩き、日本円を使っています。
しかし、海外では下記のように異なる通貨を使っています。
- アメリカ：USドル
- ヨーロッパのEU諸国：ユーロ
- イギリス：ポンド
といった形です。
海外旅行をする際には、日本円を現地の通貨に換える必要があります。
外国通貨を売買する取引のことを、外国為替取引、すなわちFXというのです。
通貨の価値は常に変動していますので、通貨の価値が安いときに購入し、価値が高くなったときに売却すると、その差で利益を生むことができます。
株式との違い
投資の中でも株式投資がありますが、FXは株式投資とはどのように異なるのでしょうか。
株式投資もFXも「インカムゲイン」と「キャピタルゲイン」によって利益を得る投資ですが、それぞれの利益の原資が微妙に異なります。
ここではその違いを説明します。
インカムゲイン
インカムゲインとは、株式を保有していることにより、得られる利益のことです。
それぞれ下記の収益がインカムゲインにあたります。
株式のインカムゲイン
企業が利益を出せば、企業が稼いだ収益の一部は配当金として、株主に還元されます。
もちろん配当金が出ない場合もありますが、株式を持っているだけで利益を得られることから、インカムゲイン目当てで、株式投資をしている人も多いです。
FXのインカムゲイン
FXにも「スワップポイント」といって、インカムゲインを狙う手法があります。
これは2国間の金利差を利用した手法で、金利の高い通貨を買った時に、相手の通貨ペアとの差額分が入金される仕組みです。
詳しく知りたい方は、下記記事をご覧ください。
同じ通貨ペアでもFX会社によってスワップポイントはまちまちですが、一般的には、海外FX会社よりも国内FX会社の方がスワップポイントが高い傾向にあります。
少しでもスワップポイントの高いFX会社を使いたい場合は、下記記事も参考にしてください。
キャピタルゲイン
一方、キャピタルゲインとは、株式や通貨を売買することにより、株価の差で得られる利益のことです。
価格が低いときに株式を購入し、価格が高くなったときに売却すれば、その差で儲けることができます。
FXは基本的には通貨価値の差で儲けるキャピタルゲインがメインの投資法と言えますが、株式投資においては、長期投資家の場合はインカムゲイン、短中期投資家の場合はキャピタルゲインを狙う傾向にあります。
円高・円安とは
FXを学ぶ上で、「円高・円安」という概念を知ることは重要です。
日々のニュースでは、1ドル何円で、「前日に対して、何円分が円高、あるいは円安になった」というような報道がされています。
円高というのは、円の価値が高くなること、そして円安というのは、円の価値が低くなることです。
- 円高：円の価値が高くなる
- 円安：円の価値が低くなる
事例で解説します。
例えば、現在1ドル100円だとします。輸出が伸びるなどして、円に対する需要が高くなると、円の価値が上がります。
1ドルが100円だったものが、1ドル90円になる、つまり円の方がドルよりも価値が高くなるのです。
これが円高です。
一方、円安というのは、輸入が伸びるなどして、円に対する需要が減り、円の価値が下がることです。
1ドル100円だったものが、1ドル110円になる、つまり円の方がドルよりも価値が低くなるのです。
まとめると、以下画像のとおりになります。
一般的には、「円高は輸入産業に有利、円安は輸出産業に有利」と言われています。
海外から100ドルで輸入した商品も、1ドル100円の時は10,000円で買えますが、1ドル110円の時は11,000円になります。
ここは最初に理解するのが難しいところですが、上記は為替市場の原理原則です。
FXを考える上での基本となりますので、しっかり押さえておきましょう。
FXの特徴とメリット
ここでは、筆者が考える「FXの特徴とメリット4つ」について説明します。
- FXの特徴とメリット①：小資金で大きな金額の運用が可能
- FXの特徴とメリット②：FXは平日24時間取引ができる
- FXの特徴とメリット③：レバレッジを活かした取引ができる
- FXの特徴とメリット④：スワップポイント（金利差）で稼げる
それぞれ順番に見ていきましょう。
FXの特徴とメリット①：小資金で大きな金額の運用が可能
日本株式を購入する場合、基本的に購入単位は100株です。
会社にもよりますが、100株買おうとすると、数万円から数十万円必要となります。
決して安い金額ではないですよね。
その一方でFXは数千円から取引を始めることができます。
この金額だと、学生や主婦でもお小遣いの範囲内で運用することが可能です。
FXの特徴とメリット②：FXは平日24時間取引ができる
忙しいサラリーマンや主婦の方でも、仕事終わりや空いている時間に取引することができます。
平日夜遅い時間でも取引ができるので、各自のペースに合わせて取引ができます。
株式ですと、午前9時から午後3時までと時間が決まっているので、
日中仕事をしているサラリーマンにとっては、取引をすることが難しくなります。
取引時間について詳しく知りたい方は、下記記事をご覧ください。
FXの特徴とメリット③：レバレッジを活かした取引ができる
レバレッジとは、「てこの作用」という意味です。
てこを使用すると、少ない力で重いものを持ち上げることができますよね。
FXでも、預けた証拠金の何倍にも相当する資金を動かして取引できるのです。
国内のFX会社を利用する場合で個人名義の場合は、投資元本（「証拠金」ともいいます）の25倍までと法律で決められています。
レバレッジについて詳しく知りたい方は、下記記事をご覧ください。
FXの特徴とメリット④：スワップポイント（金利差）で稼げる
スワップポイントとは、2カ国間の金利の差によって発生する利益のことです。
例えば、日本は現在超低金利となっています。日本の通貨である円を売って、
トルコやメキシコなどの金利水準が高い国の通貨を買うと、スワップポイントと呼ばれる収益を得ることができます。スワップポイントは、売買せずに利益を毎日計上することができます。
スワップポイントについて詳しく知りたい方は、下記記事をご覧ください。
このようにFXには、FXにしかない特徴やメリットが沢山あります。
FXのリスクとデメリット
FXには、有益な特徴やメリットがある一方で、リスクやデメリットがあることも理解しなければなりません。
- FXのリスクとデメリット①：許容範囲を超えたレバレッジ運用をすることより、大損をする可能性がある
- FXのリスクとデメリット②：資金管理ができないと損失が膨らむ
- FXのリスクとデメリット③：ロスカットと追証がある
- FXのリスクとデメリット④：マイナススワップが存在する
それぞれ順番に見ていきましょう。
FXのリスクとデメリット①：許容範囲を超えたレバレッジ運用をすることより、大損をする可能性がある
レバレッジ運用は、25倍までできると説明しました。
少ない資金で、莫大な利益を期待することができますが、一方でその分損失も膨らんでしまうリスクもあります。
FXをする際には、自分にあった適正なロットやレバレッジの範囲内で、無理のないトレードすることが肝要です。
レバレッジについて詳しく知りたい方は、下記記事をご覧ください。
FXのリスクとデメリット②：資金管理ができないと損失が膨らむ
FXとは、レバレッジをかけたり、売買を繰り返す形式となるため、損失が大きくなる可能性もあります。
大きな損失を回避するためには、資金の限度額を決めることと、損切りの割合をあらかじめ決めておくことです。
例えば、「資金の4％を減らしたら損切りをする」といったように、トレードをする前に、予め基準を決めておけば、1回のトレードで多大な損失を被ることは無くなりますね。
FXのリスクとデメリット③：ロスカットと追証がある
ロスカットとは、損失が拡大して、一定の損失以上になると、自動的に決済される仕組みのことです。
取引が強制的に終了させられますが、証拠金以上に損失が膨らむリスクは避けられます。
また追加証拠金とは、証拠金維持率が100％を下回った場合に発生する、必要証拠金の不足額のことです。ちなみに証拠金維持率とは、（純資産額－注文証拠金)÷ポジション必要証拠金×100で算出されます。追加証拠金が発生した場合は、期限までに入金する必要があります。
ロスカット、追証について詳しく知りたい方は、下記記事をご覧ください。
FXのリスクとデメリット④：マイナススワップが存在する
ＦＸのメリットとして、スワップポイント（金利差）で稼ぐことが可能だと言いました。スワップポイントとは、2カ国間の金利の差によって発生する利益のことです。低金利の国の通貨を売って高金利の国の通貨を買えば、スワップポイントという収益を得ることができます。
反対に、高金利の国の通貨を売って、低金利の国の通貨を買えば、スワップポイントがマイナスとなり、毎日手数料を支払わなければならないのです。
マイナススワップが発生する取引をする場合は、長期保有しないことをオススメします。
下記記事で、マイナススワップについても説明していますので、理解を深めたい方は、併せてお読み下さい。
FXについてのまとめ：基礎知識を理解して、次に学ぶものを見つけよう
ここまで「FXとは何か」について説明してきました。
FXトレードの仕組みを知ることによって、FXについての認識が「危ないギャンブル」から「根拠ある有益な投資」に変わっていくことでしょう。
もちろんデメリットもありますが、まずはFXの仕組みを知って、リスクを最小限に抑え、安定した利益を生み出し続けていくことは可能だと思います。
ぜひFXに取り組んでみてください。
筆者がオススメするFX口座については、下記にまとめていますので、ぜひチェックしてみて下さい。
各社に特徴がありますので、まずは自分に合いそうな口座を見つけてみるのも良いでしょう。
